哪些银行近期被列入高风险名单?

〖壹〗 、近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主，山东省内恒丰银行
、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北、甘肃 、内蒙古等地区。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行
，涵盖村镇银行
、小型城商行、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等 。

〖贰〗、第一组有11家，包括中国民生银行
、中国光大银行等；第二组有4家 ，如兴业银行、中信银行等；第三组有2家
，为交通银行 、招商银行；第四组有4家，是中国工商银行
、中国银行、中国建设银行 、中国农业银行
。不过系统重要性银行因规模大
、关联性强被重点监管 ，并非风险高。

〖叁〗、部分地方农商行和村镇银行风险评级较低，比如赣州银行 、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单 。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大
。 景德镇农商行
、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈
，存在股权管理混乱、关联交易风险。

〖肆〗 、被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行，主要包括村镇银行
、小型城商行、农商行及农合机构等 ，其风险特征 、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行
，涵盖村镇银行、小型城商行
、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。

新冠疫情全球蔓延,哪些国家属于高风险?外交部提醒中国公民暂勿前往这...

中国公民暂勿前往意大利 、西班牙
、法国、德国 、美国
、瑞士、英国 、荷兰
、瑞典、挪威 、丹麦
、奥地利、比利时 、伊朗、韩国这15个国家。具体说明如下：发布提醒的背景：3月17日，外交部“领事直通车”微信公众号发布提醒 ，指出新冠肺炎疫情在全球范围持续蔓延
，部分国家和地区疫情严重
。

中国公民暂勿前往意大利
、西班牙、法国 、德国
、美国、瑞士 、英国
、荷兰、瑞典 、挪威
、丹麦、奥地利 、比利时
、伊朗、韩国这15个高风险国家。 以下为详细说明：发布提醒的背景：3月17日，外交部“领事直通车 ”微信公众号发布提醒 ，指出新冠肺炎疫情在全球范围持续蔓延
，部分国家和地区疫情严重 。

外交部提醒中国公民暂勿前往的高风险国家共15个，包括意大利 、西班牙、法国
、德国、美国 、瑞士
、英国、荷兰 、瑞典
、挪威、丹麦 、奥地利
、比利时、伊朗 、韩国
。以下是具体说明：高风险国家名单的确定依据这些国家被列为高风险地区 ，主要因其疫情严重程度
、医疗资源压力及防控形势复杂等因素。

全国中高风险地区名单一览表最新(截至12月21日)

〖壹〗、调整背景与依据根据国务院联防联控机制要求及上海市防控办研究决定
，浦东新区张江镇张东路2281弄玉兰香苑四期小区自2021年12月7日被列为中风险地区后，经综合评估疫情形势 、防控措施落实情况及区域风险等级动态管理标准 ，符合降级条件，因此自12月21日零时起调整为低风险地区 。

〖贰〗、截至12月19日
，全国共有16个县（镇
、街道、区）被划分为中风险地区
。具体包括北京市朝阳区的汉庭酒店大山子店及其底商，辽宁大连金普新区的先进街道金润小区B区 ，新疆吐鲁番市高昌区的红盾小区
，黑龙江牡丹江市的多个小区和社区，内蒙古呼伦贝尔市的多个街道办事处 ，以及四川成都市的多个社区和村庄。

〖叁〗 、风险等级调整情况：根据上海市疫情防控工作领导小组办公室发布的信息
，经市防控办研究决定，并依据国务院联防联控机制有关要求 ，自2021年12月21日零时起
，将浦东新区张江镇张东路2281弄玉兰香苑四期小区由中风险地区调整为低风险地区 。此次调整后，上海全市范围内已无中高风险地区 ，全部转为低风险地区
。

〖肆〗
、近来中高风险区域有哪些 截至12月19日
，新冠肺炎疫情预防控制部在相关地区的总部宣布，全国有16个县（镇、街道 、区）为中危区。调高地区：12月19日 ，北京市朝阳区汉庭酒店大山子店（包括底商）划定为中风险地区 。

企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

〖壹〗
、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单
。

〖贰〗、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单
”
，即通常所称的“黑名单”与“灰名单 ”。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions
”菜单查询 。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

〖叁〗 、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）
、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar）
。风险等级：I类（红色通道 ，高风险）。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的
，被认定为高风险客户 。示例评分：100分（高风险）
。

〖肆〗 、洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为）”。需同时关注客户身份特征（如职业
、背景）与交易行为特征（如资金流向、频率） ，而非单一维度分析 。

〖伍〗 、企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选
，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App，点击首页顶部搜索框
。在搜索页面选取“高级搜索 ”选项 ，进入多条件筛选界面。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息”分类下
，设置注册资本区间（如“100万-500万
”） 。

〖陆〗、灰名单的演变起源与前身：FATF于1989年成立，2001年任务范围扩大至预防恐怖融资
。2000年 ，FATF制定了“不合作国家和地区倡议”（NCCT）
，旨在识别高风险司法管辖区，确保金融中心采取反洗钱措施。该倡议于2007年结束 ，是FATF灰名单的前身 。

中高风险地区名单全国实时更新(附查询入口)

最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询
。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护，风险地区有调整时会第一时间更新专题
，确保用户获取的信息准确且及时。

查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面，可获取全面的风险地区数据 。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝 ” ，在对话框搜索【风险】
，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单。注意：以上数据仅限于中国大陆地区，不包括港澳台
。

搜索“国务院客户端
”在小程序页面右上角点击放大镜图标 ，输入“国务院客户端”并搜索
，选取官方小程序进入。进入“疫情风险查询 ”功能在国务院客户端首页找到“疫情风险查询
”入口，点击进入查询页面 。

为了更便捷地获取全国疫情风险等级和中高风险地区名单 ，您可以关注微信公众号“上海本地宝”
。在对话框搜索【风险】
，即可获取实时更新的查询服务，无论是上海还是全国其他地区的动态 ，一目了然。

政府债务风险预警地区

〖壹〗
、近来可能处于政府债务风险预警（债务高风险）地区的省份包括天津、辽宁 、黑龙江
、广西、重庆 、贵州
、云南、甘肃 、青海共9个省份
，具体动态调整情况如下：原债务高风险地区名单2023年7月，国务院办公厅将12个省份列入债务高风险地区名单 ，包括天津
、内蒙古、辽宁 、吉林
、黑龙江、广西 、重庆、贵州
、云南、甘肃 、青海
、宁夏 。

〖贰〗、值得注意的是，在2023年以来
，仅有泉州市-泉港区因特殊债务原因，其政府债务风险等级被评定为红色
。这显示出在大部分地区债务风险等级下降的背景下 ，仍有部分地区面临着较为严峻的债务风险挑战。对于泉州市-泉港区而言
，需要进一步加强债务管理，采取有效措施化解债务风险 ，确保财政稳健运行 。

〖叁〗 、开展地方政府隐性债务监督推动建设监管平台：江苏省纪委推动建设全省隐性债务监管平台
，通过技术手段强化对隐性债务的动态监测和风险预警，为精准识别债务风险提供数据支撑
。

〖肆〗
、财政部规定的县域政府债务率警戒线为100%。以下为具体说明：财政部统一标准：债务率警戒线100%根据财政部相关标准及公开信息 ，中国地方政府债务率（计算公式为债务余额/综合财力）的警戒线通常设定为100% 。这一标准是财政部对全国地方政府债务风险监控的统一要求
，适用于包括县域在内的各级地方政府
。

〖伍〗、监督主体与职责：省级财政部门统一管理本地区政府债务，专员办根据财政部要求对所在地政府债务实施日常监督。监督内容：涵盖地方政府债务限额管理 、预算管理
、风险预警、应急处置 ，以及地方政府和融资平台公司融资行为 。

〖陆〗 、风险预警
、目标考核
，建立健全风险预警、应急处置 、考核问责机制。此外，通州区政府还设立了政府性债务管理领导小组 ，负责领导本区政府性债务管理工作
。